1.Q：为什么不要出租、出借身份证件？

A：洗钱犯罪分子往往利用他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡，用来完成复杂的转账、汇款或提现，从而掩饰、隐瞒犯罪收益。

2.Q：为什么不要出租、出借自己的账户？

A：将自己的账户和银行卡出租、出借给他人，可能导致犯罪分子利用您的账户，以您良好的声誉作掩护进行洗钱和恐怖融资活动。由于账户和银行卡交易信息专属于其所有人，一旦案发，账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任，情况严重时还可能触犯刑法。

3.Q：为什么不要用自己的账户替他人提现？

A：使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，可能会使犯罪分子逃避监管部门的监测，或者为犯罪分子实施犯罪和携款潜逃提供便利。《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

4.Q:为什么要选择合法的金融机构？

A：合法金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务，并接受监管和履行反洗钱义务，对客户和自身负责。

5.Q：反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？

A：不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负责反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

6.Q：举报反洗钱活动会受到保护吗？

A：会。我国反洗钱法规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

（平安宣）