■融媒体记者 王 舒

本报讯 去年以来，中国人民银行淮安市中心支行从监管、合作、服务、宣传四个方面打好“组合拳”，防范金融诈骗风险，筑牢防诈反诈“堤坝”。

持续加大监管力度，压实银行主体责任。建立覆盖市县两级的“资金链”治理工作专班，统筹全辖支付监管力量，落实账户风险防控工作措施。总结归纳涉案账户特征五类情形，制定风险排查清单，组织涉案账户按周倒查、关联账户按月排查。截至目前，就涉案账户问题约谈银行机构4次，赴6家银行15个网点开展涉案账户督导核查，确保账户防控“不失手”。

持续推进合作进度，增强警银联动质效。推动市反诈联席办印发《关于警银协作做好涉诈洗钱账户处置工作的通知》，高效做好银行账户可疑身份识别、恶意滋事处置、账户核查与管控、涉案账户申诉等工作，提升基层派出所与银行网点间的横向对接协作能力，多方配合做好涉案账户查询、止付、冻结工作。去年，累计成功挽回客户损失131.2万元。

持续提升服务温度，优化账户开设服务。坚持防风险与优服务并重，在保证风险可控的前提下提升账户服务水平，不搞“一刀切”。一方面，严格要求落实开户尽调及账户分级分类管理、动态复核、追责问责等制度，严控账户风险。另一方面，在强化监管的同时，拓展服务便利空间，推行全市银行简易开户服务，开展“优化服务100%、群众满意100%”支付服务示范单位创建活动，确保银行账户应开尽开、支付服务应享尽享，有效满足小微企业和流动就业群体等重点人群的支付需求。

持续拓展宣传广度，营造安全支付环境。围绕“反诈拒赌、安全支付”主题开展多形式、全方位宣传，在全市银行网点开展进门提示、开户告知、离柜提醒“三步”宣讲，营造“厅堂+人员+视频+手册+标语”立体化宣传氛围；开展进校园、进社区、进企业、进服务点、进市场“五进”宣传活动，针对大学生、老年人、农民工、流动就业群体开展重点宣传，向社会广泛宣传反诈知识；组织开展打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月活动，创新制作宣传片《反诈纲目》，增强宣传吸引力和感染力，着力打造淮安特色反诈宣传品牌。